Cashless.pl - o nowoczesnych technologiach w finansach

ZBP: cały czas przybywa klientów mobile only w bankach

alert@cashless.pl (Gabriel Uryniuk) — Fri, 25 Sep 2026 15:17:48 +0200

Trend wynikający z raportu Netbank za II kw. 2026 r. widoczny jest także w danych cashless.pl

Związek Banków Polskich opublikował Netbank, czyli raport zawierający statystyki dotyczące m.in. popularności bankowości elektronicznej oraz płatności bezgotówkowych. Zgodnie z jego najnowszą edycją za II kw. 2026 r., liczba użytkowników aplikacji mobilnych banków podskoczyła w kwartał o 1,6 proc. do ponad 28,1 mln. Z kolei użytkowników mobile only, a więc korzystających z usług bankowych wyłącznie na urządzeniach mobilnych, przybyło według ZBP 4,8 proc. do 22,1 mln. Dane te potwierdzają trend rozwijający się od wielu kwartałów.

Przeczytajcie także: Radosław Kietliński z Totalizatora Sportowego na kongresie Forward

Do podobnych wniosków można dojść przyglądając się danym gromadzonym przez cashless.pl. Liczba klientów mobile only zgodnie z naszymi analizami wyniosła w II kw. 2026 r. 21,5 mln i była o 2 proc. wyższa niż w poprzednim kwartale. Natomiast liczba aktywnych użytkowników aplikacji mobilnych w naszym zestawieniu stopniała o 1,2 proc. do 28,3 mln, co związane było z aktualizacją danych i dostosowaniem ich do przyjętej przez redakcję definicji aktywnego klienta. Więcej na ten temat przeczytacie tutaj.

Przeczytajcie także: Nazwy IKO oraz iPKO znikną już 3 listopada?

Według raportu Netbank, w II kw. 2026 r. liczba umów na dostęp do bankowości internetowej wzrosła o 0,6 proc. do 46,3 mln. Zgodnie ze statystyką cashless.pl, ich liczba podskoczyła o 0,7 proc. do 49,1 mln. Z kolei dane dotyczące liczby osób aktywnie korzystających z bankowości internetowej, według ZBP, skurczyły się o 0,7 proc. do 20,7 mln. Tymczasem statystyka cashless.pl stopniała w kwartał o 12,9 proc. do 19,8 mln osób. Podobnie jak w przypadku aktywnych klientów aplikacji mobilnych, spadek miał związek z aktualizacją informacji związaną z metodyką stosowaną przez redakcję. Więcej na ten temat przeczytacie tutaj.

Wiceprezes PayPo dla cashless.pl: Myślenie o wyjściu za granicę, dopiero gdy przychody w kraju przestają rosnąć, to duży błąd

alert@cashless.pl (Jacek Uryniuk) — Fri, 25 Sep 2026 12:39:09 +0200

Wywiad z Robertem Ceglińskim, wiceprezesem PayPo, ukazał się w raporcie "Kierunek: zagranica", którego premiera odbyła się w trakcie pierwszej edycji kongresu Forward by cashless.pl

PayPo dorobiło się miana jednego z liderów polskiego rynku płatności odroczonych, startując w zasadzie od zera. Skoro Wam się to udało, to po co inicjatywa wyjścia z usługami za granicę?

Nasz sukces w Polsce to wypadkowa kilku czynników, ciężkiej pracy całego zespołu, ale także odrobiny sprzyjających okoliczności, o czym za chwilę mogę powiedzieć. W przeciwieństwie do niektórych naszych konkurentów, postawiliśmy na współpracę z partnerami handlowymi, a nie kierowanie przekazu marketingowego bezpośredniego do konsumenta. Wybraliśmy model, w którym to sprzedawcy zaczęli udostępniać nasze usługi w swoich sklepach, co pozwoliło nam zbudować potężną bazę powracających klientów, stanowiącą nasz główny oręż obronny przed zagranicznymi gigantami z branży płatności odroczonych.

Przeczytajcie także: Rafał Brzoska: we Francji liczą się z nami bardziej niż w Polsce

Wracając do tych okoliczności wspomnianych przeze mnie na wstępie – był to moment wybuchu pandemii koronawirusa. Stało się to wtedy, gdy byliśmy już przygotowani technologicznie i organizacyjnie do obsłużenia nowej fali klientów, która przyszła wraz z lockdownem i zamknięciem gospodarki. Dzięki temu, w krótkim czasie udało się nam znacznie zwiększyć skalę działania i jesteśmy dziś w miejscu, w którym jesteśmy.

Rynek BNPL cały czas silnie rośnie, a my z nim, natomiast zdajemy sobie sprawę, że w przyszłości dynamika wzrostu będzie spowalniała, dlatego konieczne jest szukanie nowych nisz i obszarów. Zauważyliśmy, że firmy fintechowe w naszym kraju często zaczynają myśleć o wyjściu za granicę zbyt późno, wtedy gdy przychody w kraju już nie rosną tak dynamicznie. A to jest błąd, bo inwestycje zagraniczne nie dają efektów natychmiast. Chcąc uniknąć takiej sytuacji, już od pewnego czasu część naszych zasobów ukierunkowujemy na ekspansję zagraniczną i budowę fundamentów na innych rynkach, by w przyszłości utrzymać tempo wzrostu szybsze niż wzrost samego rynku e-commerce w Polsce.

Dlaczego pierwszym krajem poza Polską, w którym zaoferowaliście swoje usługi, stała się Rumunia?

Analizowaliśmy potencjał różnych kierunków i oceniliśmy Rumunię jako najbardziej obiecującą gospodarkę regionu pod względem wielkości e-commerce, liczby użytkowników internetu oraz potencjału na wdrożenie metody BNPL. Pod uwagę wzięliśmy również to, że konkurencja w naszej dziedzinie jest tam stosunkowo niewielka w porównaniu z innymi krajami Europy Środkowej, takimi jak np. Czechy, gdzie silne jest Twisto, oraz krajami Europy Zachodniej, gdzie od dawna rozpychają się już na przykład Klarna, PayPal, czy Riverti (dawne Afterpay). Z kolei ekspansji na Węgrzech baliśmy się ze względu na dość wysokie ryzyko polityczne. Dodatkowym argumentem był fakt, że nasi kluczowi partnerzy z Polski, tacy jak LPP, CCC czy Answear, już byli w Rumunii i znali nas. Łatwiej nam było ich przekonać, by wdrożyli nasze usługi także tam.

Ale Wasze początki w Rumunii wcale nie były takie łatwe, prawda?

Tak, zrobiliśmy pewnego rodzaju test rynku, wchodząc ze swoją ofertą od razu na dużą skalę, choć nie byliśmy na to gotowi jeszcze pod względem technologicznym. Poza tym zaskoczyła nas specyfika rynku rumuńskiego, który mimo wielu podobieństw różni się od polskiego w kilku kwestiach. Szybko przekonaliśmy się na przykład, że polski konsument wcale nie jest "najtrudniejszy".

Przeczytajcie także: Prezes ZEN: polska mentalność jest atutem w ekspansji zagranicznej

W Rumunii od razu po uruchomieniu działalności zderzyliśmy się z dużą skalą fraudów, i to nie realizowanych przez amatorów, a profesjonalnie zorganizowane grupy przestępcze trudniące się wyłudzeniami finansowymi. Atakowano nas przy użyciu emulatorów urządzeń i skradzionych tożsamości na skalę, której w Polsce nigdy nie doświadczyliśmy. W Polsce broni nas unikalny system antyfraudowy, który wymagał przystosowania do rynku rumuńskiego. To spowodowało, że musieliśmy zrobić krok wstecz i popracować nad nowymi, lepszymi rozwiązaniami antyfraudowymi oraz dodatkowymi integracjami z lokalnymi operatorami baz danych kredytowych, aby zmniejszyć skalę oszustw. Do tego doszły zaskakujące różnice kulturowe, jak choćby podejście do imion i nazwisk. Rumuni często używają ich zamiennie, raz podają pierwsze imię, innym razem drugie albo nawet trzecie itd. Bez jakiegoś wspólnego klucza. Zmusiło nas to do opracowania specjalnych algorytmów, które umożliwiły nam poruszanie się w tym chaosie.

Jak zatem wygląda sytuacja dzisiaj i jakie są Wasze dalsze plany, w tym w Rumunii?

Po ponownym otwarciu, najpierw z grupą LPP, a w tym roku także z CCC i największym marketplace’em modowym w Rumunii – marką Trendyol, poziom niespłacanych należności jest nawet lepszy, niż planowaliśmy. Wydaje się, że udało nam się zarządzić tym problemem. Zwiększanie skali działania następuje bardzo dynamicznie – w marcu osiągnęliśmy wynik dwukrotnie lepszy niż podczas ubiegłorocznego szczytu Black November. Obecnie w Rumunii oferujemy darmowe odroczenie płatności na 30 dni lub rozłożenie jej na raty, aplikację mobilną, która ma już 15 tysięcy użytkowników, a wkrótce wdrożymy tam również karty płatnicze. Naszym celem jest osiągnięcie rentowności w przyszłym roku, co będzie dla nas ostatecznym potwierdzeniem, że przyjęty przez nas model działania jest możliwy do wdrożenia na innych rynkach. Patrzymy też na inne kierunki, choć tym razem chcemy działać nieco inaczej, szukając partnerów do otwarcia spółki w modelu joint venture.

Dlaczego uznaliście, że tak będzie lepiej?

Własna spółka, jak ta w Rumunii, jest kosztowna i trudna do sfinansowania, bo instytucje finansowe niechętnie wspierają kapitałowo nowe przedsięwzięcia z początkowo małym, ale szybko rosnącym portfelem należności. Partnerstwo z kimś, kto ma już bazę klientów, infrastrukturę lub jest lokalnym bankiem, pozwala wejść na rynek znacznie szybciej i bezpieczniej. Obecnie intensywnie pracujemy nad dwoma takimi rynkami – w jednym przypadku naszym partnerem może być bank, a w drugim duża firma z branży e-commerce. Chcielibyśmy ogłosić start na co najmniej jednym z tych rynków jeszcze w tym roku.

Co poradzilibyście innym polskim firmom, które marzą o wyjściu z ofertą za granicę?

Przede wszystkim powinny zrozumieć, że jest bardzo trudno stworzyć jedną uniwersalną aplikację czy usługę, którą po prostu przetłumaczy się na inne języki i zaoferuje na nowych rynkach. Dotyczy to zwłaszcza usług finansowych, które często działają w oparciu o lokalne regulacje. Każdy rynek wymaga znalezienia własnej drogi dopasowanej do potrzeb tamtejszych klientów i regulatorów. Trzeba być też przygotowanym na to, że początkowo każda godzina pracy i każda złotówka zainwestowana za granicą będzie dawała mniejszy zwrot niż w Polsce, co rodzi wewnętrzne napięcia w zespole o zasoby IT. Kluczowe jest jednak, by od samego początku planować biznes jako rentowny, a nie opierać się na dawaniu wszystkiego za darmo w nadziei na przyszłą lojalizację, która często okazuje się iluzją.

A w czym upatrujecie swojej przewagi nad takimi gigantami jak wspomniane Klarna czy Riverti (Afterpay)?

Naszą największą siłą jest zrozumienie potrzeb zarówno sprzedawców, jak i konsumentów. Do tego dodałbym model scoringowy, który umożliwia osiąganie bardzo wysokiej konwersji oraz poziomu transakcyjności na rynkach Polski i Rumunii. PayPo oferuje przy tym rzeczywiste rozwiązanie typu one-click, często uznawane za swoisty "święty Graal" w usługach płatniczych. Konkurencja ma dobre produkty i aplikacje, ale my postawiliśmy na specyficzny model, w którym klient w sklepie nie musi od razu podejmować trudnych decyzji finansowych o ratach czy kosztach – on chce po prostu kupić na przykład buty. My mu to umożliwiamy, a decyzję o tym, czy płaci w ciągu 30 dni za darmo, czy rozkłada płatność na raty, pozostawiamy mu na później, gdy już ma produkt w domu. To sprawia, że proces zakupu jest płynny, a nasza metoda płatności potrafi generować nawet 15-20 proc. obrotu u sprzedawców. To powoduje, że nasi partnerzy mają silne przeświadczenie, że oferowanie naszych usług przynosi korzyści zarówno ich klientom, jak i im samym.

Dziękuję za rozmowę

Pierwsza edycja kongresu Forward by cashless.pl odbyła się w ubiegłym tygodniu w Gdyni. Projekt zdecydowały się wesprzeć firmy Mastercard i Visa, które zostały partnerami strategicznymi, a także Blik, Hitachi, mBank, Nest, PKO Bank Polski, PragmaGO, Soonly i Totalizator Sportowy jako partnerzy wspierający oraz Happy Birds, ITCARD, Kancelaria Macura, Smartney Grupa Oney, Trade Republic i ZEN.COM jako partnerzy. Partnerem technologicznym została firma Sunmi, natomiast partnerami instytucjonalnymi: Polska Organizacja Niebankowych Instytucji Płatności, Polskie Stowarzyszenie Public Relations, Fundacja Fintech Poland, Uczelnia Łazarskiego oraz Polska Izba Informatyki i Telekomunikacji. Visa została ponadto partnerem Forward Night. Natomiast Prezydent Miasta Gdynia objęła Forward 2026 patronatem honorowym.

ZEN.com może wprowadzić usługę Visa+

alert@cashless.pl (Gabriel Uryniuk) — Fri, 25 Sep 2026 12:31:59 +0200

Nowe wdrożenie zostało zapowiedziane w zaktualizowanym regulaminie fintechu, obowiązującym od dzisiaj

Klienci ZEN.com otrzymali obowiązujący od dziś, zaktualizowany regulamin usługi o nazwie ZEN Buddies. Przypomnę, że przy jej pomocy użytkownicy fintechu mogą wysłać pieniądze innemu posiadaczowi konta w Zen używając numeru telefonu lub kodu QR, bez konieczności podawania danych bankowych. Jak czytam w nowym dokumencie, wprowadza on rozwiązanie Visa+, czyli funkcję wysłania środków na numer telefonu odbiorcy zapisanego w kontaktach.

Przeczytajcie także: Nazwy IKO oraz iPKO znikną już 3 listopada?

Wpisanie usługi do regulaminu nie jest równoznaczne z jej natychmiastowym wprowadzeniem. Dlatego dopytuję biuro prasowe Zena o datę wdrożenia. Gdy otrzymam odpowiedź, zaktualizuję ten bądź napiszę kolejny tekst.

Aby dało się realizować przelew przy pomocy Visa+, obie strony transakcji muszą zarejestrować w niej swój numer telefonu. Po zalogowaniu do apki i wybraniu waluty, należy kliknąć przycisk "Przelej", a następnie "Numer telefonu". Na tym etapie aplikacja powinna poprosić użytkownika o udzielenie zgody na dostęp do listy kontaktów. Co ważne, osoba do której kierowany jest przelew, musi już być zapisana na tej liście. Jeśli przy danym numerze telefonu wyświetla się status "Zarejestrowany w Visa+", trzeba tylko wpisać kwotę i potwierdzić wysłanie przelewu.

Przeczytajcie także: Ruszyła strona marketplace'u EasyShop

Pierwszą instytucją w Polsce, która częściowo wdrożyła usługę Visa+, był w 2025 r. Nest Bank. Częściowo, ponieważ użytkownicy mogą w ten sposób jedynie odbierać przelewy. Natomiast tę metodę przelewu środków w tym roku zaoferował klientom, także tym z Polski, fintechowy bank Trade Republic, o czym więcej przeczytacie tutaj.

Doradca zarządu Totalizatora Sportowego: logo Blik dotyczy nie tylko płatności, ale uwiarygadnia podmiot, który go używa

alert@cashless.pl (Jacek Uryniuk) — Fri, 25 Sep 2026 13:06:31 +0200

Z Radosławem Kietlińskim, doradcą zarządu Totalizatora Sportowego, rozmawialiśmy w trakcie pierwszego dnia kongresu Forward, który w ubiegłym tygodniu odbył się w Gdyni

Przedstawiciel Totalizatora Sportowego uczestniczył w czacie podczas sesji szóstej kongresu Forward, poświęconej strategiom wzrostu w niepewnych czasach, w jakich przyszło nam żyć. Radosława Kietlińskiego pytaliśmy m.in. o to, w jaki sposób przekonać np. operatorów płatności, że obsługa nielegalnego hazardu nie opłaca się, mimo tego że przynosi dochody.

Jak powiedział przedstawiciel TS, rynek nielegalnego hazardu w Europie szacowany jest na ok. 100 mld euro rocznie. Straty na podatkach z tego tytułu to ok. 30 mld euro. Ale, jak podkreślił Radosław Kietliński, ważniejsze jest to, do kogo trafiają te pieniądze. A trafiają nie tylko do organizacji przestępczych, ale i do reżimów, które często za nielegalnym hazardem stoją. Ostatecznie więc służy on na przykład finansowaniu ataku Rosji na Ukrainę. – Szukanie ograniczenia przestępczości hazardowej powinno więc leżeć w interesie wszystkich – powiedział doradca zarządu TS.

Przeczytajcie także: Nowa ustawa o kredycie wkrótce trafi do konsultacji

W rozmowie na scenie głównej Forward Radosław Kietliński odniósł się także do ostatniej decyzji Blika, który zrezygnował z obsługi firm oferujących hazard nielegalny z punktu widzenia polskiego prawa. Zdaniem doradcy zarządu TS to dobrze, gdyż logo Blika, które zniknęło z nielegalnych stron hazardowych, dotyczy nie tylko płatności, ale i uwiarygadnia serwisy internetowe, na których się pojawia. Cała rozmowa z Radosławem Kietlińskim do wysłuchania i obejrzenia na kanale cashless.pl na YouTube oraz pod poniższym artykułem.

Pierwsza edycja kongresu Forward by cashless.pl odbyła się w miniony czwartek i piątek, 17 i 18 września 2026 r. w Gdyni. W kolejnych dniach zamieścimy relacje z innych rozmów i wystąpień speakerów, które uświetniły tegoroczny Forward. Jak wspomniałem wyżej Radosław Kietliński wystąpił w sesji pt. „Strategie wzrostu w niepewnych czasach”. W tej samej sesji wystąpili także: Alicja Wysocka-Świtała (partnerka Clue PR, autorka książki „Pozytywna furia”), Danuta Czapeczko, wiceprezeska PragmaGO, Jakub Kuberski, partner Enterprise Investors oraz Marcin Kosiński, dyrektor pionu rozwoju w PKO Banku Polskim.

Przeczytajcie także: 450 tys. kart obsługiwanych przez Quicko już za granicą

Kongres Forward by cashless.pl 2026 zdecydowały się wesprzeć firmy Mastercard i Visa, które zostały partnerami strategicznymi, a także Blik, Hitachi, mBank, Nest, PKO Bank Polski, PragmaGO, Soonly i Totalizator Sportowy jako partnerzy wspierający oraz Happy Birds, ITCARD, Kancelaria Macura, Smartney Grupa Oney, Trade Republic i ZEN.COM jako partnerzy. Partnerem technologicznym została firma Sunmi, natomiast partnerami instytucjonalnymi: Polska Organizacja Niebankowych Instytucji Płatności, Polskie Stowarzyszenie Public Relations, Fundacja Fintech Poland, Uczelnia Łazarskiego oraz Polska Izba Informatyki i Telekomunikacji. Visa została ponadto partnerem Forward Night. Natomiast Prezydent Miasta Gdynia objęła Forward 2026 patronatem honorowym.

Fot. Maciej Stanik/cashless.pl

Konsekwencja odebrania przez KNF licencji Quicko: 450 tys. kart przejętych przez firmy z Wielkiej Brytanii i Estonii

alert@cashless.pl (Jacek Uryniuk) — Fri, 25 Sep 2026 11:10:57 +0200

KNF odebrał licencję krajowej instytucji płatniczej Quicko na początku 2026 r.

Jak dowiaduję się w firmie Quicko, w wyniku decyzji Komisji Nadzoru Finansowego zagraniczne instytucje przejęły ok. 450 tys. kart obsługiwanych dotąd przez tę firmę. Wśród nich ma być brytyjski fintech Wirex oraz estoński Wallester.

Przeczytajcie także: Oświadczenie Quicko po wpisaniu na listę sankcyjną

Przypomnę, że licencję krajowej instytucji płatniczej KNF zdecydował się odebrać Quicko na początku 2026 r. – Spółka nie zapewnia ostrożnego i stabilnego zarządzania działalnością w zakresie usług płatniczych, a tym samym zachodzą przesłanki cofnięcia jej zezwolenia na świadczenie usług płatniczych w charakterze krajowej instytucji płatniczej – napisano w komunikacie KNF. Później firma Quicko trafiła także na listę sankcyjną, utworzoną w związku z agresją Rosji na Ukrainę.

Wśród faktycznych przyczyn kłopotów Quicko wymieniano m.in. obsługiwanie klientów z Rosji, w tym przy wykorzystaniu kryptowalut, oraz posiadanie przez firmę spółki zarejestrowanej w Moskwie. W wakacje 2026 r., nadzór zdecydował cofnąć licencję innej firmie powiązanej z Quicko, a więc Fenige. Z nieoficjalnych informacji wynika, że również i ta spółka może trafić na listę sankcyjną.

Przeczytajcie także: Pierwsza relacja z Forward 2026

Przedstawiciele Quicko bronią się, że rosyjska spółka od dawna nie prowadzi żadnej działalności operacyjnej, nie obsługuje klientów, ani nie generuje przychodów. Miała zostać dawno zamknięta, ale przez niedopatrzenie, procesu tego nie doprowadzono do końca i stąd wciąż jest widoczna w rejestrach.

Quicko miało obsługiwać łącznie ok. 450 tys. kart, które generowały ok. 10 mln euro obrotu dziennie. Firma podkreśla, że z tego tylko 44 karty były w posiadaniu Rosjan, którzy przebywali legalnie na terenie Unii Europejskiej. W wyniku decyzji KNF pracę miało stracić 200 osób zatrudnianych wcześniej przez Quicko i Fenige.

Nazwy IKO oraz iPKO znikną już 3 listopada? Tak może sugerować nowy regulamin PKO TFI

alert@cashless.pl (Gabriel Uryniuk) — Fri, 25 Sep 2026 11:02:57 +0200

To, że PKO zamierza zrezygnować z nazw własnych aplikacji IKO i serwisu transakcyjnego iPKO, okazało się w sierpniu bieżącego roku. Wtedy nie było jednak wiadomo, kiedy ma to nastąpić

Klienci towarzystwa funduszy inwestycyjnych PKO otrzymali aktualizację regulaminu usług, który wejdzie w życie 3 listopada 2026 r. Zawiera ciekawą informację dotyczącą wszystkich klientów PKO BP. Jak czytam w dokumencie, aktualizacja regulaminu wprowadza nowe nazwy kanałów cyfrowych PKO Banku Polskiego. Znikają zwroty aplikacja mobilna IKO jak i serwis internetowy iPKO, a zastąpią je "aplikacja mobilna i serwis internetowy PKO Banku Polskiego".

Przeczytajcie także: Ruszyła strona marketplace'u EasyShop

O tym, że instytucja chce odejść od tych nazw, mogliście przeczytać w sierpniu 2026 r. w tekście, który znajdziecie tutaj. Największy bank na polskim rynku rezygnując z nazw IKO i iPKO, w kwestii nazewnictwa usług cyfrowych dołączy do rynkowego standardu. Większość banków nie stosuje oddzielnych nazw dla aplikacji i serwisów transakcyjnych.

PKO wprowadził markę IKO w poprzedniej dekadzie, kiedy to na czele instytucji stał Zbigniew Jagiełło. Nieco starsza jest nazwa iPKO, która pojawiła się w 2007 r., gdy prezesem podmiotu był Rafał Juszczak. Wejście w życie nowych regulaminów na początku listopada 2026 r. nie musi oznaczać, że dokładnie w tym samym dniu IKO i iPKO znikną. Proces zmiany może być rozłożony w czasie.

Przeczytajcie także: Kolejny wyciek danych z Revoluta

Warto podkreślić, że zmiany są częścią szerszej kampanii rebrandingowej banku. Przypomnę, że w styczniu PKO BP odświeżył swoje logo, zmieniając nieco jego kolor oraz powiększając sformułowanie "Bank Polski". Instytucja zmieniła również czcionkę, jaką posługuje się w komunikacji z klientami. Wdrożenie zmian zostało rozłożone na kilka kwartałów, by ograniczyć koszty tej operacji.

Ruszyła strona marketplace'u EasyShop. Można już zakładać konta i składać pierwsze zamówienia

alert@cashless.pl (Ida Krzemińska-Albrycht) — Fri, 25 Sep 2026 09:06:51 +0200

Wśród dostępnych obecnie metod płatności znalazły się karta, Blik, PayPal, płatności odroczone PayPo, płatności odroczone i ratalne Klarny oraz bramka Przelewy24

Ruszyła strona nowego marketplace’u – EasyShop. "Otworzyliśmy nasze drzwi wcześniej, podczas gdy nadal dopracowujemy stronę przed oficjalnym startem. Udanych zakupów!" – głosi zamieszczony na niej komunikat.

Na stronie widnieją już oferty, pogrupowane według kategorii, wśród których można znaleźć m.in. zdrowie i uroda, dom i ogród, samochody i motoryzacja, artykuły dla zwierząt czy elektronika i technologie. Alternatywnie – można też przeszukiwać serwis według ulubionych marek produktów.

Przeczytajcie także: Openbank Pay z grupy Santandera dostarczy nowe płatności na amazon.pl

Można też już założyć konto użytkownika i kupować. Wśród dostępnych metod płatności widzę kartę, Blika, PayPala, płatności odroczone PayPo, płatności odroczone i ratalne Klarny oraz bramkę Przelewy24. Koszt dostawy zależy od oferty – przy większości produktów pojawiły się ceny od 16 do 34 zł, natomiast można też znaleźć oferty (zwykle droższych produktów) z darmową dostawą. Nie widzę natomiast informacji o sposobie dostarczenia zamówienia.

Dodatkowym benefitem dla kupujących ma być program plusPoints, w ramach którego zdobywa się punkty przy każdym zakupie – z tego, co widzę, standardowo jest to 1 punkt za wydanie 1 zł. Punkty można wymienić na rabat przy finalizacji zamówienia. Na razie widniejący na stronie przelicznik wartości punktów nie został jeszcze zaktualizowany dla polskiego rynku, a wynosi 1 pens za 1 punkt (a więc 1 funt za 100 plusPoints itd.), można zakładać, że będzie to 1 grosz za 1 punkt.

Przeczytajcie także: Revolut zachęca swoich brytyjskich klientów do "płacenia uśmiechem"

O tym, że EasyShop planuje debiut w Polsce, w serwisie cashless.pl mogliście przeczytać na początku czerwca. Marketplace to nowe dziecko w grupie Easy, w której działają m.in. linie lotnicze EasyJet, hotele EasyHotel czy wypożyczalnie aut EasyCar oraz wiele innych. Jak informowano w komunikacie o wejściu na polski rynek, z perspektywy sprzedawców zaletą oferty Easy ma być dostęp do nowego marketplace’u uruchamianego jednocześnie w wielu krajach, bez złożoności związanej z zarządzaniem kilkoma lokalnymi platformami lub budowaniem infrastruktury rynek po rynku. EasyShop ma działać jako czysty marketplace, bez konkurencji sprzedażowej ze strony operatora.

Nowość w ubezpieczeniu na życie Ergo Hestii: wypłata w razie niezdolności dziecka do samodzielnego życia

alert@cashless.pl (Ida Krzemińska-Albrycht) — Fri, 25 Sep 2026 09:26:41 +0200

Świadczenie na wypadek niezdoloności do samodzielnego życia dziecka wypłacane jest, jeśli wskutek choroby lub nieszczęśliwego wypadku dziecko wymaga stałej i całkowitej opieki przez co najmniej 12 miesięcy

Ergo Hestia wprowadziła zmiany w swoim flagowym ubezpieczeniu życia i zdrowia Ergo 4. Rozszerza zakres polisy, ale też wprowadza nowy typ świadczenia – wypłatę w razie niezdolności dziecka do samodzielnego życia.

Przeczytajcie także: VIG kupuje udziały w spółce Dolphin Technologies

Ergo 4 to polisa, w ramach której ochroną można objąć zarówno dorosłych, jak i dzieci. W odniesieniu do tych ostatnich ubezpieczyciel zdecydował się podnieść maksymalną sumę ubezpieczenia w ramach poważnego zachorowania dziecka – do 300 tys. zł (wcześniej było to 200 tys. zł). Jak wspomniałam wyżej, wprowadzono też nowy element – świadczenie w razie niezdolności do samodzielnego życia dziecka. Obejmuje to sytuacje, w których wskutek choroby lub nieszczęśliwego wypadku dziecko wymaga stałej i całkowitej opieki przez co najmniej 12 miesięcy. W takim przypadku świadczenie może wynieść do 300 tys. zł. Jeśli stan ten jest następstwem poważnego zachorowania objętego ochroną, łączna wypłata może sięgnąć nawet dwukrotności sumy ubezpieczenia.

Przeczytajcie także: W mediach: nie będzie fuzji PZU i Pekao

Ważną zmianą jest też wprowadzenie tzw. otwartego katalogu zarówno w ramach ubezpieczenia poważnego zachorowania dorosłego, jak i dziecka. Oznacza to, że ubezpieczyciel może wypłacić świadczenie także wtedy, gdy schorzenie nie znajduje się w standardowym katalogu chorób objętych ochroną, ale jego przebieg wymagał bardzo zaawansowanego leczenia, m.in. pobytu na oddziale intensywnej terapii. Może to dotyczyć np. ciężkich powikłań po grypie, porażenia prądem czy kleszczowego zapalenia mózgu. Wysokość takiego świadczenia to maksymalnie 100 tys. zł. Wcześniej na wprowadzenie katalogu otwartego w ubezpieczeniach na życie zdecydowała się np. Warta. Dodatkowo rozszerzono też podstawowe katalogi zachorowań i dodatkowe świadczenia w razie nowotworu złośliwego. Po diagnozie nowotworu złośliwego klient może otrzymać wypłatę w wysokości sumy ubezpieczenia, która może wynosić do 500 tys. zł dla osoby dorosłej i 150 tys. zł dla dziecka.

mBank udostępnił płatności powtarzalne Blikiem

alert@cashless.pl (Gabriel Uryniuk) — Thu, 24 Sep 2026 13:09:18 +0200

Podmiot stał się dziewiątą instytucją oferującą tę metodę płatności

Klienci mBanku zyskali możliwość realizowania transakcji usługą płatności powtarzalnych Blik. Jak czytam na stronie internetowej mBanku, na ten moment nowość jest dostępna dla wybranej grupy użytkowników. Aby skorzystać z nowości, podczas pierwszej płatności w sklepie oferującym ten sposób zapłaty użytkownik musi wybrać opcję "Płatność powtarzalna Blik", wpisać kod Blik i potwierdzić transakcję w apce banku. Od tego momentu kolejne transakcje będą realizowane zgodnie z preferencjami klienta. Oznacza to, że płatność może być dokonywana automatycznie lub po potwierdzeniu przez użytkownika w aplikacji.

Przeczytajcie także: Kolejny wyciek danych z Revoluta. Dotyczył także polskich klientów

Dzięki płatnościom powtarzalnym Blik, użytkownik może w apce mBanku sprawdzić m.in. aktywne płatności powtarzalne, zmienić ich nazwy czy usunąć niepotrzebną transakcję. Funkcje te dostępne są w sekcji "Płatności powtarzalne", która znajduje się na ekranie z kodem Blik. Jak podkreślono, płatności powtarzalne realizowane są w ramach limitu dla transakcji realizowanych Blikiem. Wysokość limitów można sprawdzić w apce mBanku w zakładce "Limity" widocznej po kliknięciu w ikonę zębatki w prawym górnym rogu ekranu.

Przeczytajcie także: PayPo rozważa debiut na warszawskiej giełdzie

Płatności powtarzalne Blik, poza wspomnianym mBankiem, udostępniło jeszcze osiem instytucji, wśród których są: PKO BP, ING, Millennium, Nest, Erste, Alior, SGB oraz Credit Agricole. W I półroczu 2026 r. liczba płatności powtarzalnych Blik osiągnęła poziom 3,6 mln, a ich łączna wartość opiewała na 166 mln zł. Usługa jest dostępna u 100 partnerów jak np. Euro RTV AGD, Canal + czy OpenAI, o czym więcej przeczytacie tutaj.

Revolut zachęca swoich brytyjskich klientów do "płacenia uśmiechem". Wdraża nowe terminale wykorzystujące biometrię twarzy

alert@cashless.pl (Ida Krzemińska-Albrycht) — Thu, 24 Sep 2026 13:02:15 +0200

Aby skorzystać z Revolut Pay with Smile, klienci z Wielkiej Brytanii muszą tylko włączyć nową metodę płatności w swojej aplikacji

Revolut poinformował o wprowadzeniu autoryzacji płatności za pomocą rozpoznawania twarzy. Rozwiązanie jest obsługiwane za pomocą nowego typu terminala w ofercie fintechowego banku – Revolut Register. Nowość wprowadzana jest wyłącznie na rynku brytyjskim.

Przeczytajcie także: Kolejny wyciek danych z Revoluta

Nowa usługa, oferowana pod nazwą Revolut Pay with Smile, opiera się na biometrii twarzy. Z perspektywy klienta autoryzacja płatności ma się ograniczać do spojrzenia na specjalny terminal. W oparciu o technologię rozpoznawania obraz zarejestrowany przez urządzenie zostanie porównany ze zdjęciem weryfikacyjnym Selfie ID, wykonanym przy zakładaniu przez użytkownika konta Revolut, w celu potwierdzenia tożsamości i zrealizowania transakcji. Brytyjscy klienci Revoluta, którzy chcą płacić w ten sposób, powinni włączyć odpowiednią funkcję w aplikacji fintechu. Po aktywowaniu usługi nie będą musieli sięgać do portfela czy po telefon, gdy będą chcieli zapłacić u sprzedawcy posiadającego urządzenie Revolut Register. Do zapoznania się z nową metodą płatności Revolut zachęca klientów, oferując im za każdą transakcję potrójną liczbę punktów w programie lojalnościowym RevPoints.

Przeczytajcie także: Zmiany w sposobie korzystania z kantoru walutowego Aliora

A sam Revolut Register to – jak wskazano w komunikacie – kierowany do branży gastronomiczno-hotelarskiej modułowy kasoterminal z dwoma ekranami. Rozwiązanie debiutuje dziś na rynku brytyjskim. Wśród jego zalet twórcy wskazują m.in. wbudowaną zapasową kartę eSIM, która ma eliminować problemy z zasięgiem i zapewniać płynność działania nawet w godzinach szczytu. Podkreślany jest także wysoki standard bezpieczeństwa – transakcje są autoryzowane przy użyciu szyfrowania end-to-end wewnątrz aplikacji Revolut, a dane osobowe klientów nigdy nie są przechowywane przez sprzedawców. Dla sprzedawców ważną zachętą do zainstalowania u siebie tego urządzenia może być zaś zwolnienie z prowizji od transakcji Revolut Pay with Smile.

Warto przypomnieć, że podobną technologię swego czasu rozwijała polska spółka PayEye. Jej rozwiązanie początkowo bazowało na biometrii tęczówki oka, później zostało rozszerzone także o biometrię twarzy. W jej przypadku głównymi barierami do rozwoju były: rozwijanie sieci akceptacji, a więc miejsc, w których specjalne terminale są zainstalowane (z czym również będzie się musiał zmierzyć Revolut), a także zwiększanie grona użytkowników, którzy swój profil biometryczny zarejestrują i zaczną płacić w ten sposób. Z tego, co rozumiem, w przypadku tego drugiego wyzwania Revolut jest na zupełnie innej pozycji – ma już bowiem zarejestrowane dane biometryczne użytkowników, wystarczy, że będą chcieli nową metodę aktywować w aplikacji. A o losach polskiego PayEye i wdrażanego przezeń rozwiązania przeczytać możecie m.in. w tekstach: Spór w PayEye – nowe informacje z prokuratury czy Przedstawiciel Empiku szczerze o wynikach pilotażu płatności biometrycznych.